在上一篇「几个方法对抗熊市时的消极情绪」中,我谈及了新的信息在人意识中所占权重远高于旧消息的现象。每当熊市来临,新的悲观消息不断的积累,悲观在意识中占比权重越来越高。而浏览自己以往的笔记可以有效对抗这种「意识偏见」,证明了平时坚持记录投资笔记的意义。这一篇抛砖引玉,分享一下我自己记录投资笔记的心得。
我觉得,任何人只要理财其实都有必要记录投资笔记。投资笔记不一定是要看起来高大上的行业分析、产业评估,也可以简简单单的记录自己买了哪些基金,为什么购买,打算怎么买,这也是投资笔记。
经过几年的折腾和试用迁移各种笔记应用,最终还是回归了用户最广的印象笔记,一直使用至今。对我而言印象笔记的不可替代主要源于这几个方面:
- 完善好用的「剪藏」插件,对于投资笔记来说这个绝对是刚需;
- 同时支持传统的笔记本分类和标签系统,这两种方式对我来说同等重要;
- 自动提示相关笔记的关联式提示;
- 图片和 PDF 文档内的文字搜索;
- 可以内嵌各种文件作为附件,非常适合作为归档系统;
投资笔记的几种类型
我个人的投资笔记主要分为三大类:
- 投资计划,记录投资规则、汇总交易记录,用来跟踪自己的执行情况;
- 标的跟踪,某个投资标的的跟踪和记录;
- 投资体系,记录对于某一类投资的思考和从他人学来的方法;
其中投资计划和投资体系以自己创作内容为主,标的跟踪笔记则是以剪藏他人为主。
投资计划
记录投资计划的一些细则,比如定投计划,每个月投资多少、什么时间投、计算规则等信息。另外也要记录交易历史和仓位信息。
投资计划其实可以当做 To-Do 中的一个项目,我放在分组「ToDo」中,这类笔记有明确的开始日期、目标和行动清单。
投资体系
投资体系的内容则更加紧凑、更加宏观,笔记数量比较少,通常一类投资或者方法,会写在一篇笔记中。
投资体系的篇数和内容不会很多,但是每篇笔记的重要性却很高。所以我建议这类笔记专门设置一个笔记本,方便以后定期回顾浏览。如何和其他笔记混在一个笔记本中,很容易被「淹没」。
标的跟踪
与投资体系相比,标的跟踪笔记就比较零散了,一只基金或者一家公司(股票)为一篇笔记。
我个人认为标的跟踪笔记非常重要,至少要高于等于「投资计划」。每当遇到纠结和不利的消息时,我就会翻出以前的笔记来看看自己以前的观点和过去所发生的大事,可以有效降低新消息高权重的不利影响。(关于这个话题,在几个方法对抗熊市时的消极情绪中已有讨论,感兴趣的话可以跳转了解一下)
标的跟踪笔记内容更加碎片,而且篇数相当多,可能会多达上百条。我把这些笔记统统都塞到一个笔记本中,主要通过「过滤」和「搜索」来查找。
另外标的跟踪中经常会摘录和引用其他新闻和信息,我建议把这些新闻单独设置一个笔记本来存放(我放在了「03 Clip」中),不要和标的跟踪笔记本混合在一起。
投资计划和投资体系写点什么?
这类笔记的内容应该包括:
- 初心和目标,当初为什么选择这个投资方法;
- 操作的规则和方法,比如定投,就是每个月定投 XX 元;
- 操作记录,记录每一笔投资的交易情况,最好能统计仓位的占比;
由于绝大多数的投资方法跨度都比较长,从数月到数年,所以很容易面临一个问题——忘记初心。我们更容易受到新消息的影响,而渐渐忘记很久以前的即使很重要的内容。
比如本来是想要做趋势投资,赚一波趋势就走人,如果亏损就认赔走人。结果亏损出现后却迟迟不肯止损,做来做去变成了伪价值投资来麻痹自己。
再比如一开始信誓旦旦要定投十年,等到市场低潮的时候多加仓。结果一点点小波动就变成了「我先退出去看看,稳定了再回来」。我相信在当前的国内市场环境下,这类投资者不在少数吧,原来想要长期定投,结果打个贸易战就都吓跑了……
所以,在投资初始认真的记录下这些内容和想法真的很有必要,我们是忘性很大的动物,所以需要笔记这个第二大脑。
如何用好标的跟踪笔记
一般而言,投资笔记应该包含以下信息:
- 摘录重要的新闻、事件,以及时间点
- 记录自己的观点和心得
平心而论,前面说的投资体系和投资计划笔记,印象笔记相比于其他笔记应用可能没有特别大的优势,也没有发挥出印象笔记的特殊性,并不是非用印象笔记不可。
但是,在记录「标的跟踪」笔记这一环节,真的是非印象笔记不可,「剪藏」插件简直不要太好用。笔记的输入一方面是自己创造的内容,前面提到的投资计划和体系都算是这类,内容都是自己手动一句一句输入的;而另一方面则是他人创造的内容,标的跟踪笔记更加侧重「摘录」,干净、快速的收集他人创造的内容是重中之重。我最终坚定不移的选择印象笔记,剪藏插件可以说是一大原因。
创建标的跟踪笔记
因为标的跟踪笔记的条数会非常多,每了解一个标的都需要单独创建一条,最终笔记上百条以后,想要靠列表来翻找就会相当费时费力。这个时候就必须求助于搜索和过滤功能,所以在创建笔记的时候最好要遵守一定的规则,避免日后的麻烦。
姑且以 Baidu 为例。
标题应该包括 中文、英文和股票代码,「百度 Baidu BIDU」,方便以后检索,尽可能涵盖自己可能用到的关键词。
设置标签包括标的类型、所在地等信息,这里我输入的是「个股、中概股、美国」,方便以后过滤特定笔记。大家也可以根据自己的习惯自行选择。
快速键入日期
输入日期绝对是重复次数最高的操作,活用自动输入可以省下不少时间。
在 Mac 上同时按下⌘ + ⇪ + D
就可以快速输入日期,Windows 则是Alt + Shift + D
。
摘录重要新闻
一般包括如下步骤:
- 如果在手机上阅读,发现好的文章,需要先储存链接到某个任务类 App,稍后在电脑上剪藏;
- 在电脑浏览器上使用「剪藏」插件,把网页剪藏到笔记本「Inbox」中
- 每天或者几天统一处理 Inbox 中的剪藏内容,简单编辑标题和格式
- 引用到相关的标的跟踪笔记中
- 移动剪藏的笔记到「剪藏新闻」中归档
可能有人会问,问什么一定要剪藏新闻呢?直接 Copy 链接到笔记本里面不就好了吗?剪藏到笔记本中主要由两个好处:
- 不用担心网页链接失效,网页丢失
- 可以编辑、标记网页内的内容,比如高亮特定的句子,插入自己的批注等
使用「剪藏」插件时,我会关闭所有自动功能(默认打开),使用下面的固定设置,这样一来所有的剪藏就都会汇总到 Inbox。
- 默认笔记本:Inbox
- 默认标签:空
- 默认格式:simplified artificial (中文好像是「广告过滤」什么的,并不是一一对应的翻译)
引用到相关笔记本质来说是「复制内部链接」,有两个方法:
- 在笔记列表中右键想要复制的笔记,选择「copy internal link」(Mac 上按住
⌥
,选择「copy classic note link」,再粘贴到对应的笔记本中; - 开两个笔记窗口,直接把新闻笔记拖到笔记的对应位置就可以了,只不过在 Windows 上有的时候会失灵,在 Mac 上支持就很好。
现用现找
标的跟踪笔记的数目很多,想要定期全盘回顾是不太现实的,想要在做到有效回顾只能尽力养成一种习惯——读到或者听说某个投资标的时候,主动在笔记中搜索回顾,需要用的时候现翻。
正是因为这个原因,标的跟踪笔记中大概率会有很多冗余笔记,创建一次之后基本就无人问津了。不过这也是正常情况,不用太过担心,万一以后什么时候就能用上了呢?第二大脑的优势不就是不限量、来者不拒吗。所以放心的往里面塞东西吧。
再次提醒,标的跟踪的所有笔记一定要放在一个单独的笔记本中,不要和其他笔记混在一起,不然妥妥的淹没其他笔记。
合适的笔记系统是调整出来的,不是一次性设计出来的
这篇文章只是分享我自己的笔记记录思路。实际上,每个人习惯的笔记系统都有所不同,需要不断的调整和磨合,任何软件和方法都不可能百分之百的好用。比如,大家很可能觉得笔记的分组和标签设置有很大的调整余地。
所以,笔记系统的定期维护和修改也是很有必要。不要想着一次性就建立起一个高效的笔记系统,合适的系统都是不断调整修改出来的。
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